Generationenberatung – Die Fortsetzung der Finanzberatung
Dazu bietet das IGB an, am 16.12.2021 sowie am 02.02.2022 online an einem Experten-Meeting teilzunehmen. Interessenten können Sie sich gerne unter: https://www.institut-generationenberatung.de/produkt/360-grad-vorsorge-mit-igb-service/ anmelden.
Generationenberatung fängt da an, wo sonst Finanzberatung und Rechtsberatung aufhören. Sie sorgt für rechtliche Vorkehrungen für den Kunden und schafft mit Finanzprodukten umfängliche Sicherheit, wenn der Kunde sich zu Vorsorgevollmachten, Patientenverfügungen oder Testament informiert. Ein ideales und lukratives Betätigungsfeld für Finanzberater*innen.
Finanzberater*innen sprechen gern über Ganzheitlichkeit und lange Kundenbeziehungen. Für die meisten endet die Finanzberatung jedoch mit der Altersvorsorge für die Zeit des Ruhestands. Aber sollte Ganzheitlichkeit nicht auch die Zeit des allerletzten Lebensabschnittes berühren? Und auch die Erben einbeziehen?
Finanzberater*innen, die diese Fragestellung bejahen, sollten sich daher überlegen, entsprechende Fort- und Ausbildungskurse zur Generationenberatung zu belegen. Es täte sich ein weiteres Geschäftsfeld auf. Und dank der demografischen Entwicklung ein sehr lukratives obendrein.
Die Generationenberatung macht Kunden für Finanzprodukte offen
Ziel ist eine 360°-Vorsorge. Sie schafft in allen Bereichen Lösungen. Sind die Anliegen des Kunden bezüglich Vorsorgevollmachten, Patientenverfügungen oder Testament gelöst, können weitere Produkte, die notwendigerweise für die umfänglichen Sicherheit des Kunden sorgen, im logischen Zusammenhang damit auf den Weg gebracht werden. In dieser Phase sind Kunden offen für Komplementärprodukte, sprich: die Finanzprodukte.
Basis ist das 4-Säulen Konzept der GenerationenBeratung, das für Struktur und einfaches Handling steht. Es macht die Verbindung der rechtlichen zur finanziellen Vorsorge sehr deutlich. Ein Online-Tool hilft, nicht den Überblick zu verlieren und das Programm Schritt für Schritt durchzuarbeiten. Ideal, um den Kunden komfortabel per online Beratung das „Sicherheitspaket“ zu liefern. Dies sind die vier Säulen:
1. Säule: Die Vollmacht
Der größte Konfliktpunkt ist immer das Vermögen. Hier benötigt der Kunde Finanzprodukte, die vorhersehbare Konflikte vermeiden. Je nach Familienkonstellation argumentiert der Berater im Durchschnitt drei Produkte mit Einmalzahlungen und welche mit ratierlicher Ansparung.
2. Säule: Die Patientenverfügung
Leicht kommt man hierbei auf einen Krankenhausaufenthalt zu sprechen. Dort werden Verfügungen benötigt. Besonders jetzt zu Coronazeiten mit überlastetem Pflegepersonal wünscht sich so mancher eine etwas besserer Behandlung. Im Einbettzimmer oder mit Chefarzt. Falls der Kunde selbst zu alt oder zu krank für eine Kranken-Zusatzversicherung ist, bleibt immer noch die Familie. Deshalb schon an morgen denken und eine Kranken-zusatzversicherung für die anderen Familienmitglieder abschließen.
3. Säule: Die Zeit der Pflege
Mit dem Pflegestatus erfährt der Kunde genau, wie es für ihn und für seine Frau finanziell aussieht, wenn diese Lebenssituation eintritt. Dank der GenerationenBeratung wird ihm klar, dass der Fehlbetrag von der bevollmächtigten Person zu organisieren ist. Hierbei ist es leicht, sinnvolle Finanzprodukte zu platzieren, möglichst wieder für alle.
4. Säule: Das Testament
Mit Hilfe der ? 360°Vorsorge werden Berater*innen in die Situation versetzt, das Testament zu vermitteln. Einer der besten Anwälte für Erbrecht in Deutschland sollte da zur Unterstützung gerade genug sein. Anwalts-Empfehlungen erhalten Berater*innen während der Aus- und Fortbildung und die Kenntnis darüber, dass Finanzprodukte durch Nennung im Testament zu Vermächtnissen werden. Diese sind flexibel und können leicht der jeweiligen Lebenssituation angepasst werden. Hier steht der Finanzberater oder die Finanzberaterin moderierend an der Seite der Kunden. Für Berater und Berater*innen ist so auch die lukrative Dienstleistung der Testamentsvollstreckung nicht mehr weit entfernt.
Mit der Generationenberatung erreichen Berater*innen das Höchste für Ihre Kunden. Sie bauen ein Höchstmaß an Vertrauen zu den Betroffenen und den Familienmitgliedern auf. Empfehlungen sind die logische Folge. Und ganz nebenbei unterstützt die Generationenberatung auch die eigentliche Finanzberatung, mit der die passenden finanziellen Vorkehrungen getroffen werden.
Kontakt:
Institut GenerationenBeratung
Margit Winkler
Adlerweg 31
61231 Bad Nauheim
Telefon: 06032 713464
E-Mail: winkler@institut-generationenberatung.de
Web: www.institut-generationenberatung.de
