Die kommende DIN Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privatkunden“ schützt Verbraucher und Vermittler gleichermaßen. Wie wirkt sich zertifiziertes normkonformes Arbeiten auf die Beraterhaftung aus? Ein Gespräch zwischen VSAV-Vorstand Ralf Werner Barth und Dr. Klaus Möller, Initiator der Norm und Geschäftsführer des Zertifizierers Defino Institut…
Beitrag lesenDie IDD ist im Rahmen des nationalen Umsetzungsgesetzes seit dem 23. Februar in Kraft. Die dazugehörige Versicherungsvermittlerverordnung (VersVermV) lag aber bisher nur als Referentenentwurf vor. Aber was heißt das für die Vermittlerschaft? Herrscht nun Klarheit über die detaillierte Auslegung der Gesetzesvorschriften?
Beitrag lesenNettolohn-Optimierung neu gedacht: Mit gesetzlich geregelten Bausteinen können sich Unternehmer und Arbeitnehmer Lohnsteuer und Sozialabgaben sparen…
Beitrag lesenWie können Vermittler im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge angesichts der schlechten Nachrichtenlage überhaupt noch Geschäft machen? Die Antwort ist simpel: Indem sie ihren Kunden Auswege aufzeigen…
Beitrag lesenDer Sekundenschlaf ist eine der Haupt-Ursachen für Verkehrsunfälle. Dagegen können sich Autofahrer schützen…
Beitrag lesenVersicherungen, Geldanlagen und Finanzierungen: Finanzberater und Makler müssen ihre Geschäftsmodelle und Abläufe anpassen, um sich auf die neuen Anforderungen von Regulierung und Verbraucherschutz einzustellen. Gefragt sind Ideen und erprobte Praxisbeispiele, wie eine „neue Finanzberatung“ zum Geschäftserfolg führt. Gesucht sind nachhaltige und…
Beitrag lesenZwei große Themen beschäftigen derzeit die Finanzbranche und die Medien massiv: die geplante Deckelung der Provisionen und die kommende DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse von Privathaushalten“. Während das eine (die Provisionsdeckelung) nach unserer Meinung den Verbraucherschutz eher schwächt, erfüllt die DIN-Norm genau den Zweck,…
Beitrag lesenDer Entwurf zur DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ ist veröffentlicht. Ende des Jahres ist der offizielle Startschuss. Für Finanzberater geht es um die Alternative: Wettbewerbsvorteile erlangen – oder abgehängt werden…
Beitrag lesenIm Wettbewerb um qualifizierte Fachkräfte geht es schon längst nicht mehr nur um die Gehaltshöhe. Sachbezüge oder Barzuschüsse sorgen für mehr Zufriedenheit der Arbeitnehmer – und auch der Arbeitgeber profitiert…
Beitrag lesenJedes Jahr werden mehr als 150.000 Ehen geschieden. Eine Ehe hält heute durchschnittlich nur noch 15 Jahre. Kommt es beim Makler zur Trennung, dann kann es kompliziert werden. Die Maklerfirma oder der Maklerbestand können zum Spielball der Vermögensauseinandersetzung werden…
Beitrag lesenWer langfristige Verträge unterzeichnet, zum Beispiel über eine Lebensversicherung, braucht ein gesundes Urvertrauen. Gerade die Stabilität einer Gesellschaft nach Solvency II wird oft als wichtiges Kriterium bei der Produktauswahl eingesetzt. Was aber verbirgt sich hinter diesen Kennzahlen?
Beitrag lesenDer Begriff Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) hat aus Sicht vieler Unternehmen, insbesondere der kleinen und mittleren, vermutlich gute Chancen für die engere Auswahl zum Unwort des Jahres 2018. Mit absoluter Sicherheit aber…
Beitrag lesenFehler werden auch nach Einführung der neuen Datenschutzregeln im Betrieb passieren. Wie sich Vermittler wirksam gegen Verstöße absichern können…
Beitrag lesenWie nie zuvor kommt es beim Vermittler heute darauf an, das eigene Haus maximal effizient zu organisieren und in der Kundenansprache auf der Höhe der Zeit zu handeln. Das Stichwort dafür lautet: Digitalisierung. Eine Übersicht über die wichtigsten Einzelmaßnahmen…
Beitrag lesenRund 2,4 Billionen Euro schlummern denkbar schlecht angelegt auf deutschen Spar- und Festgeldkonten. Diese Anleger sind überwiegend konservativ und risikoscheu. Sie suchen werterhaltende, einfach zu verstehende und beständige Anlageformen. Im Rahmen der con.fee Realwerttage 2018 präsentieren wir Ihnen drei exklusive Anlagen, die diesen…
Beitrag lesen